Cashflow Immobilie: Bedeutung, Berechnung, Formel + günstige Objekte finden

Cashflow Immobilie - Wenn Sie in Immobilien investieren wollen als Kapitalanlage, dann gibt es 2 Optionen: Gewinn beim Verkauf (die sogenannte Investment Immobilie) oder sofortiger Gewinn durch Vermietung & den späteren Verkauf (eine Rendite Immobilie = Cashflow Immobilie). Insbesondere mit wenig Eigenkapital und bei der ersten Immobilie, setzen viele auf Strategie #2, die Cashflow Immobilie, für passives Einkommen, schon bei der ersten Kapitalanlage.

Cashflow Immobilien: Was ist das?

Die zentrale Frage für Einsteiger:

Was bedeutet Cashflow Immobilien?

Cashflow Immobilien sind ein Strategie, bei dem es darum geht, durch Mieteinnahmen und Steuerersparnisse einen positiven monatlichen Überschuss zu erzielen = positiver Cashflow. Anders ausgedrückt, Sie erhalten regelmäßig mehr Geld, als Sie für die Immobilie an Ausgaben haben. Das ist der wahre Vorteil hinter der Idee des Cashflows! Insbesondere, wie zu Beginn erwähnt, mit wenig Eigenkapital investiert wird.

Erklärvideo: Cashflow Immobilien einfach erklärt

Worauf kommt es bei Cashflow Immobilien an? Unsere Immobilien Tipps auf YouTube.

Vorteile einer Cashflow Immobilie

Eine Cashflow-Immobilie zeichnet sich durch folgende Merkmale aus:

Vorteil #1 - Sie generieren regelmäßige Mieteinnahmen

Die Immobilie generiert regelmäßig mehr Einnahmen (Mieteinnahmen) als Ausgaben (z. B. Kreditrückzahlung, Nebenkosten), was zu einem monatlichen Überschuss führt. Das nennt man positiven Cashflow. Negativer Cashflow sagt, dass die Einnahmen aus Miete die Kosten um Immobilien Finanzierung und nicht umlagefähige Nebenkosten nicht decken.

Ganz wichtig, lesen Sie hier noch einmal den Unterschied, zwischen Rendite- und Investment Immobilie!

• Rendite Immobilie (Cashflow Immobilie) = Direkter Gewinn durch Vermietung + Wertsteigerung beim Verkauf
• Investment Immobilie = Gewinn durch Wertsteigerung beim Verkauf

Wer also viele Cash Reserven hat, kann auch langfristig investieren, ohne positiven Cashflow. Das macht man typischerweise in A-Lagen wie Berlin, München, Hamburg mit hohen Grundstückspreisen. Lesen Sie hier mehr zu den Unterschieden der A-, B- und C-Lagen.

Vorteil #2 - Sie sind langfristige Einkommensquellen

Die Immobilie dient als langfristige Einkommensquelle und bietet finanzielle Stabilität und Sicherheit (z. B. bei Inflation). Das große Ziel von vielen, die nach passiven Einkommen suchen, um so langfristig Vermögen mit Immobilien aufzubauen.

Vorteil #3 - Sie haben geringe Leerstandsquote

Die Immobilie verzeichnet eine niedrige Leerstandsquote, was auf eine hohe Nachfrage und Kontinuität der Mieteinnahmen hindeutet. Jeder Monat Leerstand bedeutet Mietausfall, der sich wiederum negativ auf Ihre Nettomietrendite auswirkt.

• 1 Monat Leerstand = 8,3 % Verlust
• 2 Monate Leerstand = 16,7 % Verlust
• ...

Sie sehen, Leerstand hat einen großen Effekt auf Ihr Investment

Vorteil #4 - Sie positives Wachstumspotenzial

Die Cashflow Immobilie hat Aussicht auf langfristiges Wachstum, sei es durch Wertsteigerung oder erhöhte Mieteinnahmen. Attraktive Standorte finden Sie zum Beispiel auch in unserem Kapitalanlage Atlas für Deutschland, im Rating A bis D. Das Wachstumspotenzial hat zwei Vorteile:

• Mietpreiserhöhungen über die Zeit
• Wertsteigerung von Grundstück und Immobilie

Kommen wir jetzt zur Berechnung!

Cashflow berechnen: Haus, Wohnung, Vermietung

Die zweite wichtige Frage für Kapitalanleger:innen auf der Suche nach passiven Einkommen:

Wie berechnet man den Cashflow einer Immobilie?

Der erste Schritt, um den Cashflow einer Immobilie zu berechnen, ist die Ermittlung der monatlichen Mieteinnahmen. Berücksichtigen Sie dabei auch mögliche Mietausfälle oder Leerstandszeiten, um realistisch zu bleiben. Im zweiten Schritt, ziehen Sie von dieser Summe alle monatlichen Kosten ab, die mit der Immobilie verbunden sind. Dazu gehören Hypothekenzahlungen, Versicherungen, Reparatur- und Instandhaltungskosten sowie Verwaltungsaufwendungen - keine Sorge, dafür haben wir einen praktischen Cashflow Rechner.

Cashflow Faktoren: Einnahmen und Ausgaben

Welche Posten gehören dazu?

1. Mieteinnahmen - Regelmäßige Einkünfte aus der Vermietung einer Immobilie
2. Betriebskosten - Kosten für die Verwaltung und den Betrieb der Immobilie
3. Finanzierungskosten - Zins- und Tilgungszahlungen für Immobilienkredite
4. Instandhaltung - Ausgaben für die Wartung und Reparatur der Immobilie
5. Netto-Cashflow - Überschuss nach Abzug aller Kosten von den Mieteinnahmen - genau den, berechnen wir jetzt

Formel: Wie berechnen Sie den Cashflow?

Aus unserer Rendite Formel Sammlung, die Berechnung vom Cashflow:

Cashflow = Mieteinnahmen - (Nebenkosten + Zinskosten + Tilgungskosten)

Kostenloser Immobilien Cashflow Rechner

Klingt zu kompliziert? Nutzen Sie unseren Immobilien Cashflow Rechner! Damit geht die Berechnung einfach, ist kostenlos und sehr übersichtlich.

Cashflow Berechnung & Formel

Hier haben Sie die Möglichkeit, schnell und einfach den potenziellen Cashflow Ihrer gewünschten Immobilieninvestition zu berechnen. Lassen Sie uns gemeinsam durch die wichtigsten Schritte gehen:

Schritt 1: Anleitung zum Cashflow Rechner

Füllen Sie das Formular mit den relevanten Informationen zu Ihrer Immobilie aus:

1. Kaufpreis (in €): Preis der Immobilie
2. Mieteinnahmen (in €): Erwartete jährliche Mieteinnahmen
3. Miete pro Jahr / Monat: Angabe der Mieteinnahmen pro Jahr oder Monat
4. Nicht umlagefähige Nebenkosten (in %): Prozentsatz der Nebenkosten, die nicht umgelegt werden
5. Finanzierung: Prozentsatz der Finanzierung; Rest ist Eigenkapital
6. Zinskosten (in %): Zinssatz der Finanzierung
7. Tilgungskosten (in %): Prozentsatz der Tilgungskosten

Die erwarteten jährlichen Mieteinnahmen (bzw. pro Monat, falls so angegeben) Ihrer Immobilie berechnen Sie zuzüglich der nicht umlagefähigen Nebenkosten, berechnet als Prozentsatz des Kaufpreises. Dazu kommen noch die jährlichen Zinskosten für die Finanzierung und die jährlichen Tilgungskosten.

Ein Beispiel für Tilgung und Zinsen finden Sie hier:

• Tilgungsplan Rechner

Schritt 2: Ihr Ergebnis der Cashflow Berechnung

Sobald Sie die Informationen eingegeben haben, klicken Sie auf die Schaltfläche "Berechnen". Der Rechner wird Ihnen eine Übersicht der berechneten Werte präsentieren:

• Kaufpreis
• Mieteinnahmen
• Finanzierung
• Nebenkosten
• Zinskosten
• Tilgungskosten
• Cashflow pro Jahr
• Cashflow pro Monat

Der Cashflow pro Jahr und pro Monat zeigt Ihnen, wie viel Geld Sie voraussichtlich nach Abzug aller Kosten und Finanzierungsausgaben übrig haben.

Ein positiver Cashflow bedeutet, dass Sie monatlich bzw. jährlich einen Überschuss erzielen und somit eine rentable Einkommensquelle besitzen. Ein negativer Cashflow hingegen zeigt an, dass die Immobilie momentan mehr Kosten verursacht, als sie einbringt.

Bonus! Diagramm (Chart) nach Berechnung

Darüber hinaus bietet Ihnen der Rechner eine visuelle Darstellung der wichtigsten finanziellen Aspekte Ihrer Immobilieninvestition in Form eines Balkendiagramms. Hier können Sie auf einen Blick erkennen, wie die Mieteinnahmen, Nebenkosten, Zinskosten, Tilgungskosten und der Cashflow im Vergleich stehen.

Die entscheidende Frage ist:

Wie hoch muss der Cashflow sein?

Die Antwort darauf hängt von Ihren individuellen Zielen und Umständen ab. Grundsätzlich streben Sie jedoch einen positiven Cashflow an, um langfristig finanziell abgesichert zu sein und zusätzliches Kapital für weitere Investitionen zu generieren.

Hauptsache, Cashflow positiv!

Cashflow Immobilien finden? Akquise Strategien

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